Arquitetura de soluções: Analisador de risco de crédito de empréstimos e modelação do incumprimento

A classificação do risco de crédito é um processo complexo. Os credores ponderam cuidadosamente vários indicadores quantitativos de forma a determinar a probabilidade de incumprimento e aprovar os melhores candidatos com base nas informações que lhes são disponibilizadas.

Esta solução funciona como um analisador de risco de crédito, ajudando a classificar o risco de crédito e a gerir a exposição com modelos de análise avançada. O SQL Server 2016 com R Services equipa-o com análise preditiva que ajuda a avaliar as solicitações de crédito ou empréstimo e aceita apenas aquelas que se inserem em determinados critérios. Por exemplo, poderá utilizar as classificações previstas para ajudar a determinar se deve conceder um empréstimo e, em seguida, visualizar facilmente as orientações num Dashboard do Power BI.

A modelação de risco de crédito condicionada por dados reduz o número de empréstimos oferecidos a mutuários que têm propensão para entrar em incumprimento, aumentando a rentabilidade da sua carteira de crédito.

Implementar no Azure

Utilize o seguinte modelo previamente criado para implementar esta arquitetura no Azure

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Power BI SQL Database Machine Learning

Orientações de implementação

Produtos Documentação

SQL Server R Services

O SQL Server armazena os dados do credor e do mutuário. A análise baseada em R fornece preparação e modelos previstos, bem como resultados previstos para consumo.

Machine Learning Studio

O Machine Learning ajuda-o a conceber, testar, operacionalizar e gerir facilmente soluções de análise preditiva na cloud.

Power BI

O Power BI proporciona um dashboard interativo com visualização que utiliza os dados armazenados no SQL Server para gerar decisões com base nas predições.

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