Microsoft et SWIFT prolongent leur partenariat pour concrétiser les paiements sur le cloud

Publié le 25 septembre, 2019

Principal Program Manager

Ce billet de blog est co-écrit par George Zinn, vice-président corporate et trésorier de Microsoft.

Cette semaine, au salon Sibos, le plus grand événement mondial pour le secteur financier, Microsoft et SWIFT présentent l’évolution de la preuve de concept (POC) cloud native annoncée lors de l’événement de l’année dernière. S’appuyant sur la relation entre Microsoft Azure et SWIFT et la collaboration avec le groupe Microsoft Treasury, les sociétés collaborent pour proposer une service de connectivité cloud sur Azure. Ensemble, nous avons mis au point une architecture de bout en bout qui utilise divers services Azure pour garantir que SWIFT Cloud Connect répond aux exigences de résilience, de sécurité et de conformité pour les charges de travail importantes dans le secteur des services financiers. Microsoft est le premier fournisseur de cloud collaborant avec SWIFT pour créer une connectivité de cloud public. Cette solution sera bientôt mise à la disposition du secteur. 

SWIFT est le premier fournisseur mondial de services de messagerie financiers sécurisés utilisés par plus de 11 000 institutions financières, infrastructures de marché et sociétés dans plus de 200 pays et régions. Aujourd’hui, les grandes entreprises et les banques effectuent ces transactions en envoyant des messages de paiement via le réseau SWIFT hautement sécurisé, en exploitant les installations locales de la technologie SWIFT. SWIFT Cloud Connect crée une expérience de virement comparable à celle d’une banque avec les avantages supplémentaires apportés par le cloud Microsoft en matière d’exploitation, de sécurité et d’intelligence.

« Le cloud computing est un catalyseur essentiel pour un avenir plus rapide et sans friction et un puissant catalyseur de nouveaux services innovants. Notre communauté exploite son potentiel et nous nous engageons à la soutenir avec une gamme d’options de connectivité reflétant ses approches variées et l’ampleur de ses besoins. Ces nouveaux développements illustrent cet engagement, tout en soulignant notre attention constante à la sécurité et à la résilience, alors que nous continuons à nous adapter à un marché en évolution. » Craig Young, Responsable informatique, SWIFT

Pour démontrer le potentiel du service prêt à être utilisé en production, Microsoft Treasury a effectué avec succès des transactions de paiement test via le réseau de production SWIFT vers leur contrepartie, la Banque de New York-Mellon (BNY Mellon), pour les confirmations de paiement via SWIFT sur Azure. BNY Mellon est une société mondiale d’investissement qui aide ses clients à gérer et à faire fructifier leurs actifs financiers tout au long du cycle de vie de l’investissement. Le groupe Services de trésorerie de la société, qui offre des performances de haute qualité en matière de paiement, de services de négociation et de gestion de la trésorerie à l’échelle mondiale, fournit des services de paiement à Microsoft Treasury.

« Chez BNY Mellon, nous nous concentrons sur la fourniture de solutions de classe mondiale qui dépassent les attentes de nos clients », a déclaré Paul Camp, PDG des services de trésorerie de la Banque de New York Mellon. « En collaboration avec SWIFT, nous travaillons continuellement à améliorer l’expérience de paiement pour les clients du monde entier. Nous sommes ravis de rejoindre notre client Microsoft Treasury et SWIFT pour concrétiser Cloud Connect, en tirant parti de l’expertise de Microsoft en matière de cloud pour élargir les frontières de la technologie financière. Forts de l’expérience positive acquise avec Cloud Connect, nous sommes impatients d’explorer d’autres opportunités avec Microsoft Treasury afin de faire progresser leur stratégie de paiement numérique. »

En réponse aux cybermenaces dont le nombre ne cesse d’augmenter, SWIFT a introduit le programme de sécurité client (CSP) qui inclut un ensemble de contrôles de sécurité obligatoires. Pour simplifier et prendre en charge l’implémentation du contrôle et permettre une surveillance et un audit en continu, Microsoft a élaboré un blueprint pour l’infrastructure CSP. Azure Blueprints est un service gratuit qui permet aux clients de définir un ensemble reproductible de ressources et de stratégies Azure qui implémentent et respectent les standards, les modèles et les exigences de contrôle.  Azure Blueprints permet aux clients de configurer des environnements Azure gouvernés à grande échelle afin de contribuer à des implémentations de production sécurisées et conformes. Le SWIFT CSP Blueprint est à présent disponible en préversion.

Le groupe Microsoft Treasury a effectué ses tests avec SWIFT en exploitant le service Azure Logic Apps pour traiter les transactions de paiement. Alors qu’une telle implémentation prenait habituellement plusieurs mois, elle a été achevée en quelques semaines seulement. Le groupe Treasury a intégré ses systèmes SAP backend via Logic Apps à SWIFT pour traiter les transactions de paiement et les accusés de réception. Dans le cadre de ce traitement, les transactions sont validées et vérifiées pour y rechercher des doublons ou anomalies à l’aide des fonctionnalités sophistiquées fournies par Logic Apps.

Logic Apps est la plateforme d’intégration en tant que service de Microsoft Azure (iPaaS). Elle offre à présent une compréhension native de la messagerie SWIFT, permettant aux clients d’accélérer la migration vers le cloud. Grâce à ses fonctionnalités d’intégration hybrides connectées à un réseau virtuel et à des applications locales, ainsi qu’à un large éventail de services Azure, Logic Apps fournit plus de 300 connecteurs pour l’automatisation intelligente, l’intégration, le déplacement de données, etc. pour exploiter la puissance d’Azure.

Microsoft Treasury est en mesure d’exploiter rapidement la puissance d’Azure pour permettre un transfert fluide des transactions de paiement. Avec Azure Monitor et Log Analytics, le service est également en mesure de surveiller, de gérer et de corréler ses transactions de paiement pour une visibilité de bout en bout du processus.

Nous sommes ravis de prolonger notre collaboration avec SWIFT, car nous pensons qu’elle deviendra une offre intégrale pour le secteur. Nous remercions BNY Mellon pour son rôle dans la confirmation du potentiel de SWIFT Cloud Connect. Pour le voir en action, passez au stand Microsoft dans le North Event Hall, Z131.