George Zinn, vicepresidente corporativo de Microsoft Treasury, es el coautor de esta entrada de blog.

Esta semana en Sibos, el evento de servicios financieros más grande del mundo, Microsoft y SWIFT presentan la evolución de la prueba de concepto (POC) nativa de la nube que se anunció en el evento del año pasado. A partir de la relación entre Microsoft Azure, SWIFT y el trabajo con Microsoft Treasury, las empresas están colaborando para comercializar un servicio de conectividad de la nube en Azure. Juntos hemos desarrollado una arquitectura integral que usa varios servicios de Azure para garantizar que SWIFT Cloud Connect satisfaga las exigencias de resistencia, seguridad y cumplimiento de las cargas de trabajo material en el sector de los servicios financieros. Microsoft es el primer proveedor de nube que trabaja con SWIFT para crear la conectividad de la nube pública, y pronto esta solución estará disponible para el sector. 

SWIFT es el proveedor líder a nivel mundial de servicios de mensajería financiera seguros que usan y en los que confían más de 11 000 instituciones financieras, infraestructuras de mercado y corporaciones en más de 200 países y territorios. Actualmente, las empresas y bancos llevan a cabo estas transacciones mediante el envío de mensajes de pago a través de la red de SWIFT altamente segura y aprovechan las instalaciones locales de la tecnología de SWIFT. SWIFT Cloud Connect crea una experiencia de transferencias electrónicas similares a las bancarias con las ventajas operacionales, de seguridad e inteligencia agregadas que ofrece la nube de Microsoft.

“La informática en la nube es un habilitador clave de un futuro más rápido y sin problemas y un catalizador eficaz para servicios nuevos innovadores. Nuestra comunidad aprovecha su potencial y nos comprometemos a ofrecerles respaldo con una variedad de opciones de conectividad que reflejan sus diversos enfoques y amplitud de necesidades. Estos nuevos avances destacan dicho compromiso, al mismo tiempo que también recalcan nuestro incesante enfoque en la seguridad y resistencia a medida que seguimos adaptándonos a un mercado en evolución”. Craig Young, jefe de Información, SWIFT

Para demostrar el potencial que tiene el servicio listo para la producción, Microsoft Treasury ejecutó sin problemas pruebas de transacciones de pago a través de la red de producción de SWIFT a su contraparte, el Banco de Nueva York Mellon (BNY Mellon), para confirmaciones de pagos mediante SWIFT en Azure. BNY Mellon es una empresa mundial de inversiones dedicada a ayudar a sus clientes a administrar y atender sus recursos financieros durante el ciclo de vida de las inversiones. El grupo de Servicios de tesorería de la empresa, que ofrece un rendimiento de alta calidad en pagos globales, servicios comerciales y manejo de efectivo, proporciona servicios de pago para Microsoft Treasury.

“En BNY Mellon, nos centramos en brindar soluciones de primera clase que superen las expectativas de nuestros clientes”, señaló Paul Camp, director general de Servicios de tesorería del Banco de Nueva York Mellon. “Con SWIFT, trabajamos continuamente para mejorar la experiencia de pagos de todos los clientes alrededor del mundo. Nos complace unirnos ahora con nuestro cliente, Microsoft Treasury, y SWIFT para ayudar a concretar Cloud Connect, que permitirá aprovechar la experiencia en la nube de Microsoft para expandir las fronteras de la tecnología financiera. Sobre la base de la experiencia positiva con Cloud Connect, esperamos explorar más oportunidades con Microsoft Treasury para ayudar a que su estrategia de pagos digitales avance”.

Como respuesta al aumento cada vez más veloz de las amenazas cibernéticas, SWIFT presentó el programa de seguridad para clientes (CSP) con un conjunto de controles de seguridad obligatorios. Para simplificar y brindar soporte para la implementación de los controles, y permitir una supervisión y auditoría continuas, Microsoft ha desarrollado un plano técnico para el marco del CSP. Azure Blueprints es un servicio gratuito que les permite a los clientes definir un conjunto repetible de recursos y directivas de Azure que implementa y cumple con los estándares de la organización, sus requisitos de control y sus patrones.  Azure Blueprints les permite a los clientes configurar entornos de Azure controlados a gran escala para ayudar a realizar implementaciones de producción seguras y que cumplan con la normativa. SWIFT CSP Blueprint ahora está disponible en versión preliminar.

Microsoft Treasury ha realizado sus pruebas con SWIFT mediante el servicio de Azure Logic Apps para procesar las transacciones de pagos. Este tipo de implementación solía demorar meses, pero ahora se completó en solo unas semanas. Microsoft Treasury integró sus sistemas de SAP backend mediante Logic Apps en SWIFT para procesar las transacciones de pagos y las confirmaciones comerciales. Como parte de este proceso, se usaron las funcionalidades enriquecidas de Logic Apps para validar y verificar las transacciones con el fin de detectar duplicados o anomalías.

Logic Apps es la plataforma como servicio de integración (iPaaS) de Microsoft Azure y ahora ofrece reconocimiento nativo de la mensajería de SWIFT, lo que permite a los clientes agilizar la migración a la nube. Con funcionalidades híbridas de integración conectadas en la red virtual con las aplicaciones locales, así como un amplio conjunto de servicios de Azure, Logic Apps proporciona más de 300 conectores para la automatización, integración y movimiento de datos inteligentes, y mucho más para aprovechar la eficacia de Azure.

Microsoft Treasury puede sacar provecho rápidamente de la eficacia de Azure para permitir una transferencia sin problemas de las transacciones de pagos. Con Azure Monitor y Log Analytics, también pueden supervisar, administrar y poner en correlación sus transacciones de pagos para lograr una visibilidad completa de todo el proceso.

Nos complace ampliar nuestra colaboración con SWIFT, ya que creemos que se convertirá en una oferta integral para el sector. Agradecemos a BNY Mellon por su aporte para confirmar el potencial de SWIFT Cloud Connect. Para verlo cómo funciona, visite el puesto de Microsoft en la sala norte del evento, Z131.